השירותים שלנו כלכלת המשפחה

בדיקת תיק הפנסיה והביטוחים לקראת פרישה. יצירת אסטרטגיה כלכלית לניהול החיים אחרי גיל העבודה. תכנון השקעות והכנסות שיחזיקו מעמד גם בגיל השלישי.

הקניית הרגלים כלכליים נכונים לילדים ולנוער. לימוד חיסכון ואחריות כלכלית כבר מגיל צעיר. יצירת מודעות לחשיבות תכנון פיננסי לכל המשפחה.

בדיקת תיק הביטוחים המשפחתי והתאמתו למצב הכלכלי. זיהוי ביטוחים מיותרים וביטול כפל ביטוחי. יצירת תוכנית להגנה כלכלית במקרה של אובדן הכנסה או מחלה קשה.

ייעוץ בבחירת מסלול משכנתא אופטימלי. בדיקת כדאיות מיחזור משכנתא להוזלת ההחזר החודשי. חישוב נכון של הון עצמי והחזרי ריבית עתידיים.

הכנת תקציב ראשוני לניהול החיים המשותפים. תכנון רכישת דירה ראשונה וחישוב יכולת ההחזר למשכנתא. איזון כלכלי בין זוגיות, משפחה וקריירה.

מציאת דרכים להגדיל הכנסות – משכורת, פרויקטים צדדיים והשקעות. ניהול קריירה נכון ושיפור תנאי העסקה. הכשרה פיננסית למשפחה – לימוד התנהלות כלכלית נכונה לכל בני הבית.

חיסכון לילדים וללימודים גבוהים. הכנת תכנית לפרישה ופנסיה כבר מגיל צעיר. השקעות חכמות לטווח ארוך והגדלת ההון המשפחתי.

ניתוח מצב החובות וגיבוש תוכנית יציאה מהמינוס. מיחזור והקטנת הלוואות יקרות והחזרי משכנתא. ניהול מסגרות אשראי ושימוש נכון בכרטיסי אשראי.

ניתוח ההוצאות השוטפות וזיהוי מקומות לחיסכון. הקטנת עלויות במזון, ביטוחים, דיור, תחבורה, חינוך ופנאי. איתור הטבות כלכליות והחזרי מס שמגיעים למשפחה.

יצירת תקציב מותאם אישית לכל משפחה בהתאם להכנסות ולהוצאות הקיימות. מעקב אחר תזרים המזומנים החודשי כדי למנוע כניסה למינוס. הגדרת סדרי עדיפויות כלכליים וקביעת מטרות פיננסיות ברורות.